投資の解像度を高める：パーマネントポートフォリオと日本版の提案？安定的な資産形成を目指すための、パーマネントポートフォリオと日本版の戦略

資産配分の詳細と心の安定

資産配分の詳細を理解することは、心の安定にも繋がります。

無リスク資産の役割、そして、それらをどう資産配分に組み込むかを見ていきましょう。

カウチポテトポートフォリオ】のバックテストゴールド・現金・債券比較

公開日:2023/03/28

✅ カウチポテトポートフォリオの無リスク資産を「ゴールド」「債券」「現金」に換えた場合のシミュレーション結果を解説し、バックテストの結果、無リスク資産ではゴールドが最終的な資産額では優位性があることを示しています。

✅ 過去のデータから、政策金利急上昇局面ではゴールドが劣後する傾向があり、債券は変動率が小さく元本割れ幅が少ないことが示されています。

✅ GPIF（日本の年金運用機関）もカウチポテトポートフォリオと同様のアセットアロケーションを採用しており、債券と株式を50%ずつ組み合わせる運用は安定性が高いことが示唆されています。

さらに読む ⇒投資のススメ出典/画像元: https://zero-toushi.com/couch-potato2/

カウチポテトポートフォリオを参考に、無リスク資産を組み合わせることで、より安定した運用が期待できます。

定年後の資産運用にも適していますね。

パーマネントポートフォリオの資産配分について補足すると、米国株は経済成長によるリターンを、米国債は株と逆の値動きでリスクヘッジを、金はインフレや不況へのヘッジとして機能します。

一方、カウチポテトポートフォリオは、現預金と株を50%ずつ保有するシンプルな戦略で、資産全体の安定性を重視しています。

特に、定年後の資産運用を考慮すると、無リスク資産の比率を高くすることが、心の安定に繋がります。

なるほどね～、現金を多めに持っておくと、なんか安心するよね。老後のこと考えると、やっぱり安定した方が安心だわ。

日本版パーマネントポートフォリオの提案

今回の記事の重要な部分です。

日本人の私たちにとって、どのようにパーマネントポートフォリオをアレンジすればいいのか、具体的な提案があります。

持ち続けるだけで安定的に資産が増える…お金のプロが独自に編み出した年齢別｢最強の投資ポートフォリオ｣

✅ 物価高騰の時代において資産を守るため、投資は不可欠であると筆者は述べています。パーマネントポートフォリオやカウチポテトポートフォリオなど、安定的なリターンを目指す資産配分戦略が紹介されています。

✅ パーマネントポートフォリオは現金、米国株、米国債、金にそれぞれ25%ずつ投資する戦略であり、各資産が異なる役割を担い、相互に補完し合うことでリスクを分散します。カウチポテトポートフォリオは現金と米国株を50%ずつ保有する戦略です。

✅ 日本人向けには、生活費6ヶ月分の現金を確保した上で、現金比率を高めた「日本版パーマネントポートフォリオ」を検討することが推奨されています。これにより、不測の事態に備えつつ、安定的な資産運用を目指すことができます。

さらに読む ⇒Infoseekインフォシーク - 楽天が運営するニュースサイト出典/画像元: https://news.infoseek.co.jp/article/president_103014/

日本版パーマネントポートフォリオは、日本人にとって現実的な選択肢になりそうですね。

現金比率を調整できる点も、個々の状況に合わせやすくて良いと思います。

より日本人向けにアレンジされた投資戦略として、「日本版パーマネントポートフォリオ」が提案されています。

これは、カウチポテトポートフォリオの考え方を取り入れつつ、無リスク資産（現預金・個人向け国債など）とリスク資産（株・投資信託など）の配分比率を調整することで、日本人がより安心して資産形成できるように設計されています。

現金比率25%は少なく感じる人に対しては、現金の割合を高くするアレンジも有効です。

日本版パーマネントポートフォリオ、これは面白い！現金比率を調整できるってのが、実にいい！

資産形成への道：多様な情報源とアプローチ

様々な情報源とアプローチを理解することも、資産形成には不可欠です。

今回は、マネーに関する豊富な知識を持つ藤田いずみ氏に焦点を当てていきます。

頼藤 太希

✅ 日本証券アナリスト協会検定会員、ファイナンシャル・プランナー、宅地建物取引士の資格を持つ、株式会社Money&You代表取締役社長の藤田いずみ氏に関する記事です。

✅ アメリカンファミリー生命保険会社でリスク管理業務に従事した後、2015年に株式会社Money&Youを創業し、女性向けメディア「FP Cafe」を運営しています。

✅ メディアでのコラム執筆、書籍監修、講演などを通して、日本人のマネーリテラシー向上に貢献しています。

さらに読む ⇒富裕層向け資産防衛メディア | ゴールドオンライン出典/画像元: https://gentosha-go.com/list/shisankeisei/authors/60cc26327765619fcf000000

藤田いずみさんのような専門家の方々が、マネーリテラシー向上のために活動しているのは心強いですね。

私ももっと勉強しないと！。

パーマネントポートフォリオは、あらゆる市場環境に対応できる柔軟性があり、過去30年間で年平均6.81%のリターンを達成しています。

リスクを抑えつつ、安定したリターンを目指すことが可能です。

ただし、VTI（米国株ETF）との比較も重要です。

Money＆YouTVでは、新NISAや株主優待など、資産形成に関する幅広いテーマを扱っており、個人のお金の知性を高めるサポートを提供しています。

頼藤太希氏の著書『投資の解像度を上げる超インフレ時代のお金の教科書』は、投資に関する多角的な視点を養うための指南書として役立ちます。

Money＆YouTV、私もたまに見るんだよね。色んな情報があって、いい番組だよね。個人のお金の知性を高めるってのは、ほんと大事だよね。

今回の記事では、投資の基礎知識から、具体的なポートフォリオ戦略、そして日本人に合わせたアレンジまで、幅広く学ぶことができました。

今後の資産形成に役立てたいです。