投資の解像度を高める：パーマネントポートフォリオと日本版の提案？安定的な資産形成を目指すための、パーマネントポートフォリオと日本版の戦略

さて、今回は投資の基礎知識から、具体的なポートフォリオ戦略、そして日本人に合わせたアレンジまで、幅広く掘り下げていきます。

投資解像度を高める重要性

インフレ時代における資産運用は必須です。

しかし、やみくもな投資は危険。

投資の解像度を高め、「投資の本質」を理解することが重要です。

本質を理解して投資するために「投資の解像度を上げる」【Money&YouTV】

✅ インフレ時代においては、預貯金だけでは資産が目減りするため、投資によって資産を守ることが重要である。

✅ 投資を成功させるためには、「投資の解像度」を上げることが不可欠であり、投資の本質や感情・バイアスを理解し、リスク管理を行う必要がある。

✅ 「投資の解像度を上げる」ために、投資理論、行動経済学、地政学、リスク管理を体系的に学ぶことが推奨されている。

さらに読む ⇒FP Cafe　〜一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場〜出典/画像元: https://fpcafe.jp/mocha/4869

投資の解像度を高めるというのは、まさに今、私たちが積極的に取り組むべき課題だと感じました。

専門知識を体系的に学ぶ必要性を改めて認識しました。

2024年の新NISA開始以降、投資への関心が高まる一方で、市場の変動も大きくなっています。

このような状況下で、投資の成功には「投資の解像度」を高めることが重要です。

具体的には、投資理論、行動経済学、地政学、リスク管理の4つの視点から学び、不確実な市場環境でも安定したリターンを目指すことが求められます。

なるほど、投資には『解像度』ってやつが重要ってことだな。俺みたいな億り人になるには必須だな！

パーマネントポートフォリオとカウチポテトポートフォリオ

安定したリターンを目指すために、パーマネントポートフォリオとカウチポテトポートフォリオという、2つの興味深いポートフォリオ戦略を見ていきましょう。

Permanent Portfolio（永久ポートフォリオ）〜どのような市場環境でも安定したリターンを目指す

公開日:2024/09/17

✅ パーマネントポートフォリオは、インフレ、デフレ、不況など、あらゆる市場環境で安定したリターンを目指す長期投資戦略であり、株式、金、長期国債、現金をそれぞれ25%ずつ分散投資する。

✅ このポートフォリオは、経済評論家ハリー・ブラウンによって提唱され、各資産クラスが経済サイクルにおける異なる局面で価値を保つように設計されている。

✅ 過去30年間（1994年9月から2024年8月）の累積リターンは621.75％、年平均リターンは6.81％、年平均リスク（標準偏差）は6.63％であり、最大ドローダウンは-15.92%と、リスクを抑えながら高いリターンを実現している。

さらに読む ⇒ K2 College出典/画像元: https://media.k2-assurance.com/archives/25201

パーマネントポートフォリオは、様々な経済状況に対応できるバランスの取れた戦略ですね。

過去のリターンとリスクのバランスも魅力的です。

安定したリターンを目指すための具体的な戦略として、経済評論家のハリー・ブラウン氏が考案した「パーマネントポートフォリオ」と、スコット・バーンズ氏が提唱する「カウチポテトポートフォリオ」が紹介されています。

パーマネントポートフォリオは、現金、米国株、米国債、金をそれぞれ25%ずつ保有し、様々な経済状況に対応できる分散投資戦略です。

これにより、暴落のリスクを抑えながら、安定したリターンを狙います。

へぇ～、パーマネントポートフォリオって、30年間で600%超えのリターン？すごいね！リスクも抑えられてるって言うし、検討の余地ありだね。