りそなHDのデジタル化戦略とは？データ分析とAI活用で進化する金融サービス!!
💡 りそなホールディングスは、データ分析とAIを活用することで、顧客サービスの向上と業務効率化を目指しています。
💡 データサイエンス室の設立やAIスコアリング導入など、具体的な取り組みを進めています。
💡 LLMを活用した新たなサービス創出も視野に入れ、デジタル化を加速させています。
それでは、りそなホールディングスのデジタル化戦略について詳しく見ていきましょう。
デジタル化への取り組みとデータ分析能力向上
りそなホールディングスのデジタル化への取り組みは、素晴らしいですね。
公開日:2023/07/14
✅ ブレインパッドは、りそなHDの「データサイエンス室」の立ち上げと自走化を支援し、金融商品の販売促進施策などにおいて成果を創出しました。
✅ ブレインパッドは、データサイエンス室の立ち上げ・自走化支援に加え、受託分析業務も実施し、分析結果に基づいた施策によって金融商品の購入率が2倍以上に、提案活動の成約率が約2倍に増加するなど、具体的な成果を上げています。
✅ りそなHDは、データサイエンス室の立ち上げを通じて、データ活用によるサービスの継続的改善、新規サービスの創出、マーケティングの高度化を目指しており、ブレインパッドは今後もりそなグループのDXを支援していく予定です。
さらに読む ⇒株式会社ブレインパッド（BrainPad Inc.）｜データ活用推進パートナー｜データ活用の促進を通じて持続可能な未来をつくる出典/画像元: https://www.brainpad.co.jp/news/2021/03/12/14566データサイエンス室の設立は、データ分析の専門性を強化し、顧客ニーズをより深く理解するための重要な一歩だと思います。
りそなホールディングスは、2015年にオムニチャネル戦略をスタートし、デジタル化への取り組みを本格化させました。
2018年には「りそなグループアプリ」をローンチし、顧客との接点を拡大、アプリの利用から集まるデータを分析することで、顧客ニーズを探り、より良いサービス提供を目指しました。
さらに、2019年4月にはデータ分析に特化した「データサイエンス室」を設置し、データ分析の内製化／自走化を目指しました。
しかし、データ分析の専門知識や経験が不足していたため、外部の力を借りながらも、より効率的にデータ分析を進める必要がありました。
そこで、りそなホールディングスはブレインパッドとのパートナーシップを構築し、データ活用スキルのトランスファーや人材育成の支援を受けながら、データ分析能力の向上を目指しました。
なるほど、データ分析で顧客満足度アップって、まさに現代の経営戦略の王道だな！
AIスコアリング導入による業務効率化とコンプライアンス強化
AIを活用した不正取引の調査は、リスク管理の観点からも非常に効果的ですね。
✅ りそなHDは、マネーロンダリング対策として、AIを用いた不正取引の調査を自動化しています。
✅ AIは進化し続け、将来のリスク環境変化に対応可能で、アラートの届け出確率スコアを算出することで、効率的な着眼点分析を実現しています。
✅ このシステムにより、アラートの3割に疑わしい根拠理由の付与が可能となり、調査の効率化が進んでいます。
さらに読む ⇒「digital FIT」金融ITの明日が見える情報サイト出典/画像元: https://fit.nikkin.co.jp/post/detail/hl1118AIスコアリングによって調査効率が向上し、コンプライアンス遵守にも貢献できるのは素晴らしいです。
りそなホールディングスは、取引モニタリングの業務効率化を目的として、AIスコアリングを導入しました。
これは、過去の調査結果を学習させたAIモデルを用いて、アラートに対して届け出確率スコアを付与することで、調査の優先順位付けを行うものです。
米SASInstituteのAML/金融犯罪ソリューション「FinancialCrimesAnalytics」を利用し、2024年1月に利用開始されました。
対象は、りそな銀行、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行の3行における国内取引で、3種類のAIモデルを使ってアラートを検知します。
AIスコアリングにより、担当者は届け出確率の高い取引を優先的に調査することが可能になり、業務効率化が期待されています。
また、AIの判断根拠を明確にすることで、コンプライアンス遵守の強化にも役立つとされています。
AIで不正取引を自動化って、まさに効率化！これはもう、儲かるビジネスだな！
LLM活用による業務改革と新たなサービス創出
LLMの活用は、金融業界の未来を大きく変える可能性を秘めていると思います。
✅ りそなホールディングスとブレインパッドは、事業領域拡大と地域経済発展を目指し、資本業務提携契約を締結した。
✅ 両社はデータ分析力を融合し、顧客行動分析に基づいたパーソナライズ提案や、地域金融機関へのデータ分析・活用サービス提供など、新たなビジネスチャンスを創出する。
✅ りそなグループはデータサイエンス強化により、既存ビジネスの深掘りと新規分野への取り組みを加速させ、ブレインパッドは金融機関におけるデータ活用事例の創出とデータ活用人材育成に取り組む。
さらに読む ⇒EnterpriseZine（エンタープライズジン）出典/画像元: https://enterprisezine.jp/news/detail/15608ブレインパッドとの共同研究により、新たなサービスが生まれることに期待しています。
りそなホールディングスとブレインパッドは、2023年8月からLLM（大規模言語モデル）の共同研究プロジェクトを開始しました。
当初はChatGPTのような対話型インターフェースでLLMを活用するイメージでしたが、ブレインパッドが提案した「業務特化型」のLLM活用方法により、業務プロセスにLLMを組み込み、ユーザーにLLMを意識させずに活用できる可能性に注目しています。
この「小さく攻める」という方針のもと、入念な準備とスタートダッシュでプロジェクトが進められています。
ブレインパッドは、社内でLLMに関する技術知見を蓄積しており、汎用的なChatGPTとは異なり、業務特化型のLLM活用方法を重視しており、りそなホールディングスの社内業務に最適なソリューションを提供することを目指しています。
りそなホールディングスは、当初はLLMの活用方法が明確ではありませんでしたが、ブレインパッドの提案により、業務プロセスに組み込み、ユーザーにLLMを意識させずに活用できる幅広い可能性を感じています。
このプロジェクトは、今後、他社にもサービスを提供していくことを目指しており、LLM技術の活用が金融業界における業務効率化や新たなサービス創出に大きく貢献していくことが期待されています。
LLMの活用は、まさにイノベーション！新たなビジネスモデルを生み出し、市場を席巻するチャンスだ！
人財戦略による組織活性化と女性活躍推進
人財戦略は企業の成長に欠かせない要素ですね。
✅ 「りそなホールディングス」の女性活躍推進の取り組みを学ぶオンラインセミナーが開催されます。
✅ セミナーでは、同社のダイバーシティ推進室長である黒川暁子氏が、女性登用、両立支援、従業員の意識改革など、具体的な取り組みを紹介します。
✅ 参加費は無料であり、女性の活躍に関心のある方、管理職の方、マネジメントに興味がある方などにオススメです。
さらに読む ⇒PR TIMES｜プレスリリース・ニュースリリースNo.1配信サービス出典/画像元: https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000025.000145072.html女性の活躍を推進することで、組織全体の活性化につながると思います。
りそなグループは、『人財戦略』として「エンゲージメント」「プロフェッショナル」「共創」の3つの柱を掲げ、「価値創造」と「Well-being」の持続的な好循環の実現を目指しています。
長期ビジョン「リテールNo.1」の実現に向け、組織風土をベースに、6つのドライバー（リーダー、越境、専門性、自律と支援、働きがい、働きやすさ）を設定し、人財育成や組織活性化に取り組んでいます。
特に、女性活躍を推進するため、経営直轄の諮問機関「りそなWomenʼsCouncil」を設立し、女性従業員のリーダーシップ育成やキャリア形成のサポートを行っています。
また、女性支店長養成トレーニー制度を導入し、未経験業務への挑戦を支援することで、女性のキャリアアップを促進しています。
女性もどんどん活躍させないと、もったいない！人材育成は、企業の成長を加速させるエンジンだ！
顧客エンゲージメント強化とデータ活用による新たな顧客体験
顧客エンゲージメント強化は、顧客満足度を高めるための重要な戦略ですね。
公開日:2022/12/21
✅ りそなグループは、デジタル化戦略の一環として、データサイエンス専門チームを設立し、バンキングアプリをリリースするなど、データ活用基盤を整備しています。
✅ 顧客との接点を「会える」「会えない」に分け、それぞれの顧客層から得られるデータを分析し、商品開発に活かすことで、デジタルバンキング戦略を推進しています。
✅ りそなグループは、デジタルバンキング戦略によって、顧客のニーズに合わせた商品開発やサービス提供を目指しています。
さらに読む ⇒マイナビニュース出典/画像元: https://news.mynavi.jp/techplus/article/20221221-2533897/データ活用によって、顧客一人ひとりのニーズに応えるパーソナライズされたサービス提供が可能になると思います。
りそなグループは、約1500万人の「会えない顧客」へのアプローチ手段として、バンキングアプリを活用し、レコメンドによる情報提供やデータ蓄積を実現しています。
アプリを通じて、顧客の取引情報だけでなく、閲覧時間、操作履歴、メッセージへの反応など、インタラクティブな情報も収集しています。
これらのデータを活用することで、顧客の利便性を高め、高度なマーケティングや施策を実行できるサイクルを生み出しています。
また、データ分析やAI活用による顧客体験向上や、金融デジタルプラットフォーム構築による外部との共創も積極的に推進しています。
これらの取り組みは、リテールNo.1の実現に向けて、データの利活用を強化し、多様化する顧客ニーズに対応していくためのものです。
データで顧客を掴む！これがまさに、現代のマーケティング戦略だ！
りそなホールディングスのデジタル化戦略は、データ分析とAIを活用し、顧客サービスの向上と業務効率化を目指しており、今後の展開が楽しみです。
💡 データ分析とAIを活用することで、顧客サービスの質向上と業務効率化を実現しています。
💡 新たなサービスを創出し、顧客エンゲージメントを強化することで、競争優位性を築いています。
💡 人材育成や女性活躍を推進することで、持続的な成長を目指しています。
