投資信託で資産運用！初心者向けガイド｜長期投資で豊かになれる？長期投資の基礎知識とは！？
💡 長期投資とは、時間をかけて着実に資産を増やす投資方法です。
💡 投資期間が長くなるほど、価格変動の影響を受けにくく、安定したリターンが期待できます。
💡 ただし、途中で売却してしまうと、損失が出る可能性もあるため注意が必要です。
では、最初のテーマ、長期投資について詳しく見ていきましょう。
長期投資とは
長期投資は、時間をかけてじっくりと資産を増やしたい方におすすめの投資方法です。
公開日:2024/11/08
✅ 長期投資は、時間をかけて着実に資産を増やせる一方で、価格変動に左右されやすく、途中で売却してしまうと損失が出る可能性も高い。
✅ 長期投資では、投資期間が長くなるほど、年単位のパフォーマンスのばらつきが平準化され、リターンが平均値に近づいていく傾向があり、短期売買よりも安定した資産形成が見込める。
✅ アメリカのダウ平均株価のデータから、長期投資では投資期間が長くなるほど、最大リターンは減少するものの、平均リターンは安定し、リスクを分散できることが示されている。
さらに読む ⇒株式会社エイチーム（Ateam）出典/画像元: https://www.a-tm.co.jp/top/securities/asset-management/long-term-investment/なるほど、長期投資のメリットは、時間分散効果によってリスクを抑え、安定したリターンを得られる可能性が高いということですね。
長期投資は、金融資産を長期間保有し、成長や配当を得る投資方法です。
安定したリターンを得られる可能性が高く、短期的な市場の変動に左右されにくいというメリットがあります。
過去96年間のデータを見ると、米国株式市場は年率平均約6%のリターンを達成し、長期投資の有効性を示しています。
長期投資では、短期的な市場の変動に一喜一憂する必要がなく、時間分散効果により安定したリターンを得られる可能性が高まります。
ただし、長期投資は短期的なリターンを求めるものではなく、途中で売却してしまうと期待したリターンを得られない可能性があるため、長期的に資産を保有するという覚悟が必要です。
長期投資は、時間をかけてじっくりと資産を増やしたい方におすすめの投資方法です。
うん、でも長期投資って、なかなか難しいよね。いつまで持ち続けるか、途中で売却したら損失が出る可能性もあるし。
投資信託とETF：どちらが優れているのか？
投資信託とETFは、それぞれ特徴がありますね。
公開日:2021/05/29
✅ この記事は信託報酬の安い米国株式インデックスファンドを比較し、低コストファンドの重要性を強調しています。
✅ 信託報酬と純資産総額の観点から、eMAXIS Slim米国株式、SBI・V・S&P500、楽天VTIが購入に値するファンドとして紹介されています。
✅ 新しく設定されたSBI・V・VTIは、信託報酬が楽天VTIに比べて40%以上安いことから、有力な選択肢として挙げられています。
さらに読む ⇒なまずんの「弱者のゲーム」――20代からの資産運用実践録出典/画像元: https://game-of-the-weak.com/strategy/passive-investing/3200/信託報酬が安いファンドを選ぶことは、長期投資において非常に重要ですね。
投資信託とETFは、長期資産形成において重要な役割を果たす投資商品です。
理論的な数字重視の観点では、投資信託が優位と考えられます。
自動積立で手間が省け、税金の繰り延べ効果があるためです。
S&P500インデックスファンドや全世界株式インデックスファンドが代表的な例として挙げられます。
一方、分配金や出口戦略重視の観点では、ETFが優位となります。
分配金によるキャッシュフローを得たり、機動的な売買を希望する場合に適しています。
VTI（全米株式）、VT（全世界株式）、東証上場のS&P500連動ETFなどが候補となります。
最終的には、個々の投資目的や嗜好に合わせ、投資信託かETFを選択することが重要です。
信託報酬って、何？難しい言葉ね。
長期投資に適した投資信託の選び方
全世界株式インデックスは、世界中の株式に分散投資することで、リスクを低減し、安定したリターンを目指すことができます。
✅ eMAXIS Slim 全世界株式インデックスは、世界の株式市場に広く分散投資を行うことで、長期的な資産形成を目指す投資信託です。
✅ 主に先進国株式に投資し、MSCIコクサイ・インデックス（円ベース）をベンチマークとして、同指数と連動する投資成果を目指しています。
✅ 信託報酬は年率0.132%（税込）以内と低コストで、運用管理費用を抑えながら、世界中の株式に効率的に投資することができます。
さらに読む ⇒三菱ＵＦＪ銀行出典/画像元: https://fs.bk.mufg.jp/webasp/mufg/fund/detail/m00355720.html信託報酬が低いファンドを選ぶことは、長期投資では非常に重要です。
長期投資に適した投資信託は、信託報酬が安く、純資産総額が大きく、分配金の再投資が可能なファンドです。
また、運用成績が良いことも重要です。
三菱ＵＦＪ国際－eMAXISSlim国内債券インデックス、三菱ＵＦＪ国際－eMAXISSlim先進国株式インデックス、ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンドなどが挙げられます。
投資信託選びは、コスト、純資産総額、ポートフォリオの内容などを総合的に判断することが重要です。
全世界株式インデックスか、なるほどね。世界中の株式に投資するっていうのは、リスク分散になるから良いんじゃないかな。
投資信託の基本知識
投資信託は、プロの運用者が様々な資産に投資してくれるので、初心者の方でも安心して始められます。
✅ 楽天証券は、ウェルスナビと連携し、ロボアドバイザーサービス「ウェルスナビ×R」を提供開始しました。
✅ 「ウェルスナビ×R」は、ユーザーのリスク許容度に基づいたポートフォリオを提案し、それに沿った投資信託を提供することで、ウェルスナビの投資一任型サービス「WealthNavi」の運用体験を投資信託でも実現します。
✅ このサービスは、NISA口座の成長投資枠での利用が可能で、楽天ポイントによる積立やポイント投資も可能であり、「らくらく投資」や「楽ラップ」に加え、より幅広い投資ニーズに対応するサービスとして展開されます。
さらに読む ⇒MONEY ZONE［マネーゾーン］｜最新マネー情報をいち早くキャッチ！お金に関わるプレスリリース情報サイト出典/画像元: https://moneyzone.jp/123683/投資信託は、資産運用を始めるにあたって、非常に便利なツールですね。
投資信託は、多数の投資家から資金を集め、プロの運用者が様々な資産に投資する仕組みです。
専門の運用者によって資金が管理される点が最大のメリットです。
投資信託の銘柄選びにおいては、明確な目標や目的を設定することが重要です。
目標によって、リスク許容度やファンドの選び方が大きく変わります。
例えば、子どもの大学資金を目的とする場合、安全性の高いファンドを選ぶ方が良いでしょう。
投資信託の口座開設は、ネット証券会社がおすすめです。
ネット証券は、対面式の証券会社や銀行と比較して、取り扱う金融商品が多く、手数料が割安です。
楽天証券やSBI証券などが代表的なネット証券です。
投資信託の銘柄選びにおいては、リスク許容度を把握することも重要です。
リスク許容度は、投資において受け入れることができるリスクの量や程度を指し、年齢、収入、貯蓄、将来の財務目標など様々な要素によって決まります。
投資信託を購入する際には、目論見書を確認することが重要です。
目論見書には、ファンドの運用方法、リスク、手数料などが記載されています。
投資信託って、初心者でも始めやすいって聞くけど、実際はどうなの？
長期運用に向く投資信託
長期運用に向く投資信託は、安定したリターンを期待でき、リスクを抑えながら資産形成を進めたい方におすすめです。
公開日:2022/11/24
✅ この記事は、投資信託の仕組みと、長期運用に向くファンドと向かないファンドについて解説しており、長期運用と短期運用それぞれに適したファンドの特徴や選び方を紹介しています。
✅ 長期運用に向くファンドは、複数銘柄や複数資産への分散投資を行い、専門家による運用によって低リスクで安定的な収益を目指します。
✅ 一方、短期運用に向くファンドは、市場のトレンドを捉え、ピンポイントに利益を狙うため、高いリスクを伴う可能性があります。
さらに読む ⇒金融・投資メディアHEDGE GUIDE出典/画像元: https://hedge.guide/feature/long-short-term-investment-trust.html長期運用に向くファンドは、安定したリターンを目指せる反面、短期的な値動きはあまり期待できないという側面もあります。
投資信託は長期投資に適した商品です。
短期的な値動きに一喜一憂せず、長期的な視点で運用することが重要です。
近年、老後資金は自助努力で形成することが一般的になり、投資信託が注目されています。
投資信託の仕組みは、投資家から集めた資金を専門家が運用し、複数銘柄や資産に分散投資することでリスクを軽減し、運用がうまくいかないと償還され、基準価額で計算された投資金が払い戻されます。
ピンポイントな利益を狙うファンドも存在する運用スタイルです。
短期売買 ブル・ベア型ファンドはタイミングを見計らって利益を狙う。
相場が大きく動く場合には大きな利益が見込めるが、読みが外れると損失の可能性も高い。
長期運用 5年〜10年以上、安定した収益を目指すファンド。
リスクを抑えながら資産形成を進めたい人におすすめです。
長期運用に向くファンド例として、鎌倉投信「結い2011」 日本株に投資し、長期的な安定収益を目指すファンドや、楽天グローバル・バランス（安定型） 世界中の株式と債券に分散投資し、安定収益を目指すファンドなどが挙げられます。
長期運用に向かないファンド例として、楽天日本株4.3倍ブル 日経平均株価が上昇すると高いリターンが見込めるが、下落時には大きな損失の可能性があるファンドや、楽天日本株3.8倍ベアII 日経平均株価が下落すると高いリターンが見込めるが、上昇時には大きな損失の可能性があるファンドなどが挙げられます。
ファンド選びのポイントは、自分の投資期間やリスク許容度、投資目標を明確にすること、ファンドの運用方針や実績、信託報酬などを比較検討すること、投資信託は元本割れのリスクがあることを理解した上で投資することです。
長期運用って、何年くらいのこと？
本日は、長期投資と投資信託について解説しました。
資産運用を始めるにあたって、ご参考になれば幸いです。
💡 長期投資とは、時間をかけて着実に資産を増やす投資方法です。
💡 投資信託は、プロの運用者が様々な資産に投資してくれるので、初心者の方でも安心して始められます。
💡 長期運用に向く投資信託は、安定したリターンを期待でき、リスクを抑えながら資産形成を進めたい方におすすめです。
