SBIラップ 匠の運用コースの実績と概要は？ 専門家が解説！SBIラップ匠の運用実績を徹底分析！
SBIラップ匠、2025年7月は+3.40%の好パフォーマンス！ 円安・株高の市場を味方に、グロース・バリュー株や米国ハイ・イールド債への投資が奏功。 リリースからの運用実績は+20.10%！ 野村アセットマネジメント独自の戦略で、リスクを抑えながらリターンを追求。 投資一任で「おまかせ運用」！ ただし、元本割れのリスクも。 詳細はサービス概要と最新の目論見書で確認を！
SBIラップ匠の運用コースの概要
匠ラップ、どんな人向け？SBI証券必須？
SBI証券口座必須、お任せ運用サービスです。
続いて、SBIラップ匠の運用コースの概要についてです。
どのようなサービスなのか、詳しく見ていきましょう。
公開日:2025/03/23
✅ SBI証券とFOLIOは、野村アセットマネジメントの投資助言に基づく「SBIラップ 匠の運用コース（匠ラップ）」の提供を2023年7月15日から開始。
✅ 匠ラップは、野村アセットマネジメントの「オールウェザー・ファクターアロケーション戦略」を活用し、同社の厳選したアクティブファンドに投資。従来の「SBIラップ」は「SBIラップ AI投資コース（AIラップ）」に名称変更。
✅ AIラップと匠ラップの2つのコースにより、SBI証券は、ネット証券5社で唯一、1つの口座で複数の運用戦略を選べるラップサービスを提供する。
さらに読む ⇒ 投信まるごとNEWS出典/画像元: https://toushin-news.jp/robo/news-07092023-2/野村アセットマネジメントの戦略を活用した投資一任サービスというのは、初心者でも安心ですね。
リスクを抑えつつリターンを追求する「おまかせ運用」というのも魅力的です。
匠ラップは、SBI証券総合口座の開設が必要な個人向けサービスです。
投資一任契約に基づき、顧客自身での個別の投資信託売買は原則不可となっています。
運用は、野村アセットマネジメント独自の戦略とアクティブファンドを活用し、リスクを抑えつつリターンを追求する「おまかせ運用」サービスとして提供されています。
運用戦略は、長期・短中期の分析に基づき、景気の拡大と金融緩和の継続を見込んでリスク資産に比重を置く方針です。
事前想定リスク年率10%程度でリターン最大化を目指し、株式60%、債券40%を参考としています。
運用においては、株式価格の上昇、債券価格の底堅い推移を想定しています。
ただし、過去の運用実績は将来を保証するものではありません。
おまかせ運用って、私みたいな投資初心者にはすごく良いわね！SBI証券で複数の運用戦略を選べるってのも、個々のニーズに合わせられていいわねぇ。
リスクと費用について
匠ラップ、元本割れリスクって具体的にどんなこと？
株価下落、金利変動、為替変動などがあります。
次に、リスクと費用について解説します。
投資にはリスクが伴いますが、それらを理解することは重要です。
✅ 投資信託の目論見書には、「交付目論見書」と「請求目論見書」があり、前者は投資に必要な情報がコンパクトにまとめられ、購入前に確認する必要がある。
✅ 「交付目論見書」には、ファンドの目的、特色、仕組み、投資制限、分配方針、リスク、騰落率の比較、基準価額・純資産の推移などが記載されている。
✅ 目論見書を読むことで、ファンドの基本的な性格やリスクを理解し、自身の投資方針に合致するかどうかを判断できる。
さらに読む ⇒ 三菱ＵＦＪ銀行出典/画像元: https://www.bk.mufg.jp/tameru/toushin/motto_shiritai/mokuromisho.html目論見書でしっかりと内容を確認することが大切ですね。
手数料やリスクを理解した上で、自分に合った投資なのか判断することが重要ですね。
匠ラップの運用には、元本割れの可能性があるというリスクが存在します。
主なリスクとして、組入株式の価格下落、金利変動による債券価格下落、REIT価格下落、発行体の倒産リスク、為替変動リスクなどが挙げられます。
投資対象ファンドへの投資を通じて運用するため、預貯金とは異なる点に注意が必要です。
運用にかかる費用として手数料等が発生し、実質的な信託報酬は投資対象ファンドごとに異なり、最新の運用戦略では年率0.592％～0.792％程度（税込）が目安です（変動する可能性あり）。
利用開始前にはサービス概要をよく確認し、最新の目論見書で詳細を確認することが重要です。
元本割れのリスクは肝に銘じておかないとな。手数料もきちんと確認しておかないと、後で後悔することになるからな。契約前にしっかりとサービス概要を理解しておく必要がある。
データソースについて
運用実績、2023年8月以降はどう変わった？
ラップ専用の実績がデータソース！
最後に、データソースについて見ていきます。
運用実績を評価するためのデータはどこから得られるのでしょうか。
公開日:2021/04/16
✅ MSCI ACWI（全世界株式）は、先進国23カ国と新興国27カ国、計50カ国の株式を網羅する指数であり、これに連動する投資信託としてeMAXIS Slim 全世界株式などがある。
✅ インデックス投資では、株式市場規模に応じて投資配分を行い、時価総額加重平均で運用される。市場の変化を反映し、組み入れ比率も変動する。
✅ インデックスは定期的に銘柄や国の入れ替えを行い、新陳代謝を保つ。イスラエルは過去に新興国から先進国に分類変更されている。
さらに読む ⇒投資信託クリニック｜インデックス投資、ポートフォリオのご相談出典/画像元: https://toshin-clinic.com/blog/20210415-9826/2023年7月以前と以降でデータソースが異なるというのは、注意が必要ですね。
情報源を理解しておくことで、より正確な判断ができるようになります。
運用実績を評価する際のデータソースは、期間によって異なります。
2023年7月末以前は、多くの場合、該当するファンドのマザーファンドの実績、または特定のインデックスのリターンが用いられていました。
一方、2023年8月末以降は、ラップ専用の運用実績がデータソースとして使用されています。
MSCIワールド・インデックス、FTSE世界国債インデックス、S&PグローバルREIT指数は、米ドルベースの指数を元に、委託会社が独自に円換算したものが使用されています。
データソースによって、パフォーマンスの評価が変わってくるってことね。ちゃんと理解しておかないと、誤った判断をしちゃうこともあるから、気をつけなきゃね～。
本日は、SBIラップ匠の運用コースについて、運用実績、サービス概要、リスク、データソースなど、多角的に解説しました。
💡 匠ラップは、SBI証券の投資一任サービスで、野村アセットマネジメントの戦略を活用し、リスクを抑えつつリターンを追求します。
💡 2025年7月の運用実績は+3.40%を達成し、累計では+20.10%と好調を維持しています。
💡 投資にはリスクが伴い、目論見書で詳細を確認し、自身の投資方針に合致するかどうかを判断することが重要です。
