金融バブル崩壊は本当に来るのか?専門家が語る経済危機と投資戦略金融バブル崩壊の危機、そしてその後とは!?
💡 金融バブル崩壊の危険性と、その影響について解説します。
💡 今後の投資戦略や、社会への影響についても触れます。
💡 変化への対応と、未来への備えを考えます。
それでは、最初のテーマに移りましょう。
金融バブル崩壊の危機、そしてその後
澤上氏の指摘は、非常に興味深いですね。
公開日:2023/01/06

✅ 澤上氏は、金融緩和バブルが崩壊し、経済社会が大混乱に陥ると予測しています。これは、過去40年間の金融緩和政策が経済成長に寄与したという根拠が乏しく、バブル状態であるためです。
✅ 澤上氏は、金融緩和バブルが崩壊すると断言する人は少数派であり、大多数の人は、このバブルに乗っているため、崩壊を否定していると指摘します。特に機関投資家は、上昇トレンドから降りることを恐れて、最後までトレンドに付いていくため、バブルが崩壊するわけがないと思い込んでいると述べています。
✅ 澤上氏は、投資運用はマーケットを追い掛けるのではなく、将来価値を先取りしていくものだと強調し、現状のようにマーケットトレンドを追い掛ける短期運用は異常な事態であると警鐘を鳴らしています。
さらに読む ⇒ダイヤモンド・オンライン出典/画像元: https://diamond.jp/articles/-/315618金融バブル崩壊は、多くの投資家にとって大きなリスクとなるでしょう。
日経平均株価が3万円台に乗せ、バブル崩壊後の高値を更新する現状、金融バブル崩壊のリスク、その後の経済や社会の変化について、作家・相場英雄氏、さわかみ投信会長・澤上篤人氏、最高投資責任者・草刈貴弘氏の3人が語り合いました。
彼らは、現状の経済状況が不安定で、経済が回らなくなり始めているのではないかという懸念を共有しています。
特に、金融緩和バブル崩壊でリーマンショックを超える危機が訪れる可能性を懸念し、その後のインフレの可能性と、貯蓄から投資へシフトしていく必要性、将来への備えとして、長期的な視点で本物の価値を見極めることの重要性について議論しました。
金融機関の経営悪化や物価上昇に対する対応も課題として挙げられています。
確かに、バブルが崩壊したら大変だけど、具体的な対策って何かしら?
澤上篤人氏によるバブル崩壊の警鐘と投資戦略
澤上氏の言葉には、重みを感じますね。

✅ 澤上篤人氏は、金融緩和バブルの崩壊が時間の問題だと主張し、機関投資家もリスクを負えず、最終的にみんな一緒に落っこちると警鐘を鳴らしています。
✅ 金融緩和によるマネー膨張は、お金の価値を下げ、インフレを引き起こすとし、世界経済の債務残高が10年前の2.5倍から3.5倍に膨らんでいることを懸念しています。
✅ 今後、金利上昇に伴い、ゼロ金利下で設計された金融商品が崩壊する可能性もあり、投資、年金、保険、住宅ローンなど、お金に関する不安を解消するための必須ノウハウを学ぶことの重要性を訴えています。
さらに読む ⇒週刊ダイヤモンド | 書店で一番売れてるビジネス週刊誌出典/画像元: https://dw.diamond.ne.jp/articles/-/29884金融緩和バブルが崩壊したら、どうなるんだろう?。
澤上篤人氏は、金融緩和バブル崩壊が現実味を帯びていると警鐘を鳴らし、日本株はすでにバブル崩壊の序の口に過ぎず、想像を絶する下落局面が到来すると予想しています。
その根拠として、①空前のカネ余りと生成AIによる株式市場の過熱、②実体経済との乖離、③国による市場支援の限界を挙げています。
特に、投機的な資金が撤収し、投げ売りが始まれば、売りが売りを呼ぶ負のスパイラルが生じ、激しい下落が予想されると警鐘を鳴らしています。
しかし、同時に澤上氏は、長期投資家にとっては暴落こそが絶好の買い場であるとも主張しています。
暴落は、長期投資家にとっては割安な優良企業の株を買い集めるチャンスであり、市場が回復した際には大きなリターンが期待できるからです。
やっぱり、お金のことって難しいわね。
金融緩和の功罪と長期投資の必要性
澤上氏の主張は一理あると思います。
公開日:2024/03/22

✅ 日経平均株価の34年ぶりの最高値更新は、過去50年間に渡る金融緩和による巨大バブルの最終局面であり、新NISAの導入は危険な状況だと主張する。
✅ オイルショックや年金マネーの増加、マネタリズム理論などが金融緩和を加速させ、バブル形成の要因となったと分析する。
✅ 企業業績の改善や円安などの要因を挙げ、現在の株高を正当化する声がある一方で、著者は企業の短期的な利益追求と長期投資の不足を懸念し、バブル崩壊の危険性を指摘している。
さらに読む ⇒週刊エコノミスト Online出典/画像元: https://weekly-economist.mainichi.jp/articles/20240402/se1/00m/020/027000c金融緩和の功罪については、今後も議論されていくでしょう。
澤上篤人氏は、過去40年間にわたる金融緩和は、経済成長に貢献したという実証はなく、むしろバブルを助長してきたと主張しています。
機関投資家も短期運用に傾倒し、市場トレンドに追従することで、リスクを回避しようとしますが、バブル崩壊時には深刻な損失を被る可能性があると警告しています。
澤上氏は、投資運用は市場トレンドを追いかけるのではなく、将来価値を見据えるべきだと強調し、現在の金融市場の異常性を指摘しています。
長期投資って、なかなか腰が重くなるんだよな。
社会への影響と柔軟性の重要性
同調圧力は、社会に大きな影響を与えていると感じます。
公開日:2023/11/02

✅ 同調圧力は、多数派による少数派への暗黙の圧力であり、意見や行動の正否にかかわらず、多数派に合わせることが求められる状況。
✅ 同調圧力は日本だけでなく世界中に存在し、社会的な生き物である人間の心理や文化的背景から生まれます。
✅ 同調圧力は、チームワークを促進するなどメリットもありますが、ストレスや足の引っ張り合いといったデメリットも存在します。
さらに読む ⇒マネーフォワード クラウド - バックオフィスから経営を強くする出典/画像元: https://biz.moneyforward.com/payroll/basic/64845/変化への対応は、今後ますます重要になってくるでしょう。
経済の不安定化は、社会に大きな影響を及ぼします。
特に、同調圧力の強まりによる監視的な言動は、社会全体に緊張感をもたらす可能性があります。
変化する社会状況に適応する柔軟性を備えることの必要性も、今回の議論の中で強調されました。
同調圧力って、本当に怖い。
変化への対応と未来への備え
今後の金融市場は、不確実な状況が続きますね。

✅ 米国の金融引き締め策は歴史的なペースで行われているが、個人債務の抑制により経済は失速していない。これは、個人債務のGDP比率がリーマンショック後に大きく低下し、金利上昇に対する抵抗力が強まっているためと考えられる。
✅ 一方で、企業債務はリーマンショック後に急増しており、金利上昇の影響を受けやすい状況にある。企業部門の金利感応度は個人部門よりも低いため、景気減速は緩やかだが、調整期間が長引く可能性がある。
✅ 過去の金融危機は、個人債務と企業債務がそれぞれ影響していた。1980年代のS&L危機は企業債務増加が背景であり、現在も企業債務増加と金融引き締めが重なり、1980年代のS&L危機と類似した「静かなる危機」が進行する可能性がある。
さらに読む ⇒Nomura Research Institute (NRI)出典/画像元: https://www.nri.com/jp/knowledge/blog/lst/2023/fis/kiuchi/0810変化に対応し、未来を見据えた行動が必要ですね。
3人の専門家は、金融バブル崩壊は避けられない可能性を認識した上で、今後、資産運用戦略の見直しや将来を見据えた行動を検討していくべきだと主張しています。
特に、長期投資の重要性や、変化する社会状況に適応する柔軟性を備えることの必要性を強調しています。
将来のこと、不安だけど、頑張らないとね。
今回の議論を通じて、金融バブル崩壊のリスクと対策、そして変化への対応について理解を深められたのではないでしょうか。
💡 金融バブル崩壊は、経済だけでなく、社会にも大きな影響を与える可能性があります。
💡 長期投資の重要性と、変化への適応力の必要性を認識しましょう。
💡 未来を見据え、適切な対策を講じることが求められます。