新NISA、オルカン、S&P500はどっちがお得？徹底比較！ (資産運用術)新NISA時代の投資戦略：オルカン vs S&P500

それでは、本日は新NISA制度で注目を集める二つの投資先、全世界株式に分散投資できる「オルカン」こと「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」と、米国株式に集中投資する「S&P500」こと「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」について、詳しく見ていきましょう。

新NISA制度と人気の投資先

新NISA制度は、2024年から始まった新しい少額投資非課税制度です。

年間投資枠と非課税保有限度額が設定されており、長期的な資産形成を後押しします。

今回は、その制度を利用した投資戦略の第一歩として、皆様に役立つ情報をお届けします。

全世界株式はおすすめしない？オルカンとS&P500どっちがいいの？

✅ 全世界株式型インデックスファンドは王道とされるが、S&P500の方がリターンが高く、分散投資によるリスク低減が見られないという意見がある。

✅ S&P500は流動性の高い米国株で構成され、実質的なグローバル投資が可能であるため、全世界株式よりも優れているという見方もある。

✅ どちらが゛最強゛かは未来を予測できないため、分散投資の観点から全世界株式型が推奨されるが、自身の考えに合った方を選ぶことが重要である。

さらに読む ⇒やさしい投資信託のはじめ方｜新NISA/ニーサ・積立・iDeCo/イデコ出典/画像元: https://www.toushikiso.com/blog/etc/acwi-not-recommended.html

S&P500の方がリターンが高いという意見もあるんですね。

確かに、過去のデータを見ると、米国株は好調な傾向があります。

ただ、未来を確実に予測することは難しいので、リスク分散の観点も大切です。

どちらを選ぶかは、本当に悩みますね。

2024年から始まった新NISA制度は、2014年から実施されていた少額投資非課税制度を拡充したもので、年間投資枠と非課税保有限度額が設定されています。

この制度を活用して、多くの投資家が注目しているのが、全世界株式に分散投資できる「オルカン」こと「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」と、米国株式に集中投資する「S&P500」こと「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」です。

これらの投資信託は、金融庁によって長期投資に適していると判断されており、つみたて投資枠と成長投資枠で購入可能です。

なるほど、新NISA制度というのは、まさに今の時代に合った制度ですね。非課税で投資できるのは、非常に魅力的です。全世界株式と米国株式、どちらを選ぶかは、個人のリスク許容度や投資目標によって変わってきますね。

オルカン：全世界への分散投資

オルカン、すなわち「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は、全世界の株式に分散投資できるインデックスファンドです。

世界中の様々な企業の株式に投資することで、リスクを分散し、安定的な成長を期待できます。

具体的に見ていきましょう。

用語解説】オルカンとは

✅ オルカンとは、三菱UFJアセットマネジメントが運用する「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の呼称であり、世界47カ国の株式に投資できるインデックスファンドのことです。

✅ オルカンは、MSCI ACWI指数を採用しており、時価総額に応じて構成され、アメリカの株式が大きな割合を占めています。

✅ オルカンは、楽天証券やSBI証券などのネット証券をはじめ、多くの金融機関で取り扱われており、NISA口座でも購入可能です。

さらに読む ⇒みらい女性倶楽部出典/画像元: https://miraijosei.com/blog/2024/02/27/post-8519/

オルカンは、世界経済の成長を享受できる点が魅力的ですね。

分散投資することで、特定地域の経済変動によるリスクを軽減できます。

ただ、米国株の比率が高いという点は、少し気になるところです。

為替リスクも考慮する必要がありますね。

オルカンは、MSCI ACWIという全世界の株式指数に連動することを目指す投資信託で、世界約50か国に分散投資できるのが大きな特徴です。

これにより、単一国への集中投資に伴うリスクを軽減し、世界経済全体の成長を享受できます。

委託会社は三菱UFJアセットマネジメントであり、低コストでの運用が可能です。

ただし、米国株式の比率が高く、為替リスクも存在することに注意が必要です。

ほほー、オルカンってのは、世界中に分散投資できるってことね。でも、アメリカの株が結構多いってことは、アメリカ経済の影響を受けやすいってことでもあるんでしょ？ま、分散投資ってのは大事だってことは分かるけど。