『投資に必要なことはすべて海外投資家に学んだ』を読む〜狼狽売りから脱却？長期投資の秘訣とは？（疑問形？）『投資に必要なことはすべて海外投資家に学んだ』から学ぶ、狼狽売り回避と長期投資戦略

本日は、資産運用における成功の鍵を握るポイントを掘り下げていきます。

狼狽売りの回避、長期的な視点を持つことの重要性、そして、アセットオーナーの考え方から学ぶべきこととは何か。

それらを紐解いていきましょう。

狼狽売りとアセットオーナーの教え

個人投資家が陥りがちな狼狽売りについて解説します。

アセット・オーナーの考え方を参考に、自身のルールを確立し、市場の変動に動じない運用を目指すことが大切です。

パニック売り｣が起きると金融のプロはまずここを見る…資産運用で個人投資家が一番やってはいけないこと

✅ 個人投資家が資産運用で最も避けるべきことは、価格が下落した際に焦って売却する「狼狽売り」であり、自分のルールを持つことでパニック売りを防ぐことが重要。

✅ 狼狽売りは、売却したところが底値となることが多く、損失確定後の心理的影響から再投資の判断を難しくする。

✅ 長期的な視点で資産運用を行うアセット・オーナーの考え方を参考に、自分自身のルールを決め、それを守ることで、市場の変動に左右されずに安定した運用を目指すべきである。

さらに読む ⇒Infoseekインフォシーク - 楽天が運営するニュースサイト出典/画像元: https://news.infoseek.co.jp/article/president_94836/

本書では、個人投資家がアセットオーナーの考え方を学ぶことで、狼狽売りを防ぎ、長期的な資産形成を目指すことを推奨しています。

感情に左右されず、ルールを守ることが重要ですね。

資産運用において、個人投資家が陥りがちな最も避けたい失敗は、株価下落時に感情的に売却してしまう「狼狽売り」です。

これは損失を確定させるだけでなく、その後の上昇局面で買い戻せなくなる可能性があり、メンタル面にも大きな負担を与えます。

本書『投資に必要なことはすべて海外投資家に学んだ』では、個人投資家がアセット・オーナー、つまり長期的な資産維持を目的とする年金基金や大学などの考え方を学ぶことを推奨しています。

アセット・オーナーは「減らさないように運用する」という点で、個人投資家と共通の目的を持っています。

なるほど、狼狽売りは多くの人が陥る罠ですね。アセットオーナーの考え方を取り入れるのは、長期的な視点を持つ上で非常に有効な戦略だと思います。私も経営判断で、感情に流されないよう心がけています。

投資ルールとメンタルコントロール

株価急落時の狼狽売りを防ぐための具体的な方法について説明します。

投資方針書の作成、ゴールベース・アプローチなど、長期的な視点を維持するための工夫が重要です。

株価が急落しても「狼狽売り」をしない人の特徴 行動ファイナンスの観点から解説

✅ 株価急落時に狼狽売りをしてしまうのは、主観確率によってさらなる暴落を予感し、周囲の意見に影響されることが原因である。

✅ 狼狽売りをしない人は、個別の目標（ゴール）に基づいた資産運用である「ゴールベース・アプローチ」を採用しており、長期的な視点で投資判断をしていた。

✅ 狼狽売りを防ぐためには、事前に投資目的や目標、資産配分などを定めた「投資方針書」を作成し、長期的な視点を持つことが有効である。

さらに読む ⇒野村證券｜資産運用のご相談、株式・投資信託・債券をはじめ資産運用コンサルティングの証券会社出典/画像元: https://www.nomura.co.jp/wealthstyle/article/0202/

投資ルールを定めることが、狼狽売りを防ぐために不可欠です。

事前の準備、そして、感情に流されないための工夫が重要だということがよく分かります。

長期的な投資において、メンタルコントロールも重要ですね。

狼狽売りを防ぐためには、自分自身の投資ルールを定めることが不可欠です。

市場の予測は困難であるため、あらかじめ損失が出た場合の売却ルールやリスク管理の基準を設けておくことが重要です。

行動ファイナンスの観点からは、主観確率（個人の感情や偏見による過大評価）が狼狽売りを誘発する可能性があります。

一方、ゴールベース・アプローチ、つまり個々の目標に合わせた運用は、長期的な視点と目標に基づいた判断を促し、狼狽売りを抑制します。

投資方針書の作成も有効で、事前に投資の目的、目標、資産配分などを明確化し、感情的な判断を抑制します。

うん、ほんまそれ！ 投資のルール作りは、メンタルヘルスにも繋がるってことやね。自分だけの投資方針書を作るのは、ええ方法やと思うわ。あたしも、もっと勉強せなアカンな。