オルカン投資の疑問？新NISA時代の投資戦略を徹底解説！オルカン投資の基礎知識とリスク、そして競合商品との比較
新NISA時代の最強投資先！「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」、通称オルカンが熱い！ 低コストで世界経済の成長を享受できる、長期投資の優良株。しかし、リスクも考慮し、多様な資産への分散投資も視野に。あなたに合った投資戦略を見つけ、賢く資産形成を始めよう！
世界経済への投資とリスク要因
オルカン投資、世界経済成長を享受？ リスクとどう向き合う？
長期投資でリスクを抑え、資産増加を目指しましょう。
世界経済への投資という視点から、リスク要因についても触れていきます。
データに基づいた分析を見ていきましょう。
公開日:2025/08/11
✅ オルカン（全世界株式）はS&P500（米国株式）に比べてリスクが低いという認識は、過去のデータ分析に基づくと、リターンを大きく犠牲にする可能性がある。
✅ 1988年からのデータでは、オルカンはS&P500よりリスクが1%低いものの、リターンは3%低く、2003年からのデータでもリターンが2%弱低い結果となった。
✅ 米国の時価総額が過大評価されている可能性があり、バフェット指数などから、米国一辺倒の投資には注意が必要であると専門家は指摘している。
さらに読む ⇒ファイナンシャルプラン、資産運用講座ならマネーセンスカレッジ出典/画像元: https://money-sense.net/14507/オルカンは、世界経済の成長を享受する一方、リスクも存在します。
長期的な視点とリスク許容度を考慮して投資判断しましょう。
オルカンは、MSCI ACWI指数に連動することにより、世界経済の成長の恩恵を享受できる可能性があります。
IMFの世界経済見通しでは、世界経済は今後も毎年3〜4％成長すると予測されており、人口増加による消費拡大、企業収益の増加も期待できます。
しかし、オルカンへの投資は、リスクも伴います。
日本株への投資比率は低く、米国への集中投資となる傾向があるため、投資家のリスク許容度を考慮した上で投資判断を下す必要があります。
長期投資（15年以上）を行うことで、リスクを抑えながら資産を増やすことが可能です。
米国株への集中投資は、ちょいと怖いかなぁ。分散投資って大事なんだね。
競合商品との比較とコストの重要性
新NISAで全世界株投資、何が重要？
低コストと実質コスト、比較検討がカギ！
さまざまな投資信託を比較し、コストの重要性について理解を深めていきましょう。
公開日:2024/03/15
✅ 新NISAの利用増加に伴い、海外への投資に着目する投資家が増えている。
✅ 信託報酬が安く、コスパの良い海外投資向けのインデックスファンドとして、eMAXISシリーズが注目されている。
✅ 全世界株式、米国株（S&P500）、先進国株などに連動するファンドがあり、成長投資枠での購入も検討できる。
さらに読む ⇒マネーポストWEB出典/画像元: https://www.moneypost.jp/1122937オルカン以外の投資信託も多数存在します。
長期的な資産形成においては、信託報酬だけでなく実質コストも重要ですね。
新NISAのつみたて投資枠で投資可能な全世界株式インデックスファンドは他にも多数存在します。
オルカンと同様に低コストを追求しているファンドも多く、長期的な資産形成においては、信託報酬の違いが大きな影響を与える可能性があります。
また、信託報酬だけでなく、実質コスト（信託報酬以外の費用）も考慮する必要があります。
投資を検討する際は、複数のファンドを比較検討し、自身の投資目標やリスク許容度に合った商品を選択することが重要です。
結局、どれが良いのか迷いますよねぇ…でも、比較検討は大事ですね！
リスク分散：バランスファンドという選択肢
オルカンより魅力？バランスファンド、NISAでおすすめは？
分散投資で安定運用！多様な資産に注目。
リスク分散の選択肢として、バランスファンドについて見ていきましょう。
✅ 2024年夏の急落局面において、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）は、米国の景気減速懸念や円高の影響を受け、基準価額が16.8%下落しました。
✅ オルカンのような株式100％、外貨建て資産が多い投資信託は、株安・円高局面で下落率が大きくなるため、リスクを抑えたい場合は、バランスファンドの活用が有効です。
✅ リスクを抑えつつ、ある程度のリターンが期待できるバランスファンドとして、ハッピーエイジングシリーズやピクテ・ゴールデン・リスクプレミアム・ファンドなどが紹介されています。
さらに読む ⇒SBI証券 投資情報メディア出典/画像元: https://go.sbisec.co.jp/media/report/fund_info_plus/fund_info_plus_240826.htmlリスクを抑えたい場合は、バランスファンドも有効な選択肢となります。
投資家のリスク許容度に合わせて検討することが大切です。
2025年6月には、投資信託への資金流入が減速する可能性も指摘される中、リスクを抑えたい、安定した運用を目指したい場合は、オルカンよりも多様な資産に分散投資するバランスファンドも選択肢となります。
SBI証券のNISA対象バランスファンドの中には、株式、債券、不動産、金など複数の資産に分散投資し、オルカンよりも高いリターンを上げているものも存在します。
例えば、AIを活用したファンドや、割安な世界の株式に投資するファンド、新興国の株式、債券、金などに投資するファンドなど、投資家のリスク許容度や投資目標に合わせて、様々なバランスファンドを検討することができます。
オルカンだけじゃないってことだね。色んな選択肢があるのは良いことだべさ。
本日はオルカンを中心に、投資戦略について解説しました。
皆さんの資産形成の一助になれば幸いです。
💡 オルカンは、全世界の株式に分散投資できる魅力的な投資信託です。新NISAとの相性も◎
💡 低コストで運用できる点が、長期的な資産形成を後押しします。
💡 リスク分散の重要性を理解し、オルカン以外の選択肢も検討しましょう。
