新NISAの徹底解説！新制度の概要から賢い活用術までわかる？新NISA、活況の資産形成。制度のメリット、注意点、そして将来性。

新NISAの投資戦略と人気の銘柄

新NISAの投資戦略と、人気の銘柄について解説します。

どのように資産を形成していくか、具体的な方法を見ていきましょう。

新NISA「つみたて投資枠」「成長投資枠」の使い分けはどうする？

公開日:2024/02/21

✅ 新NISAは、つみたて投資枠（年間120万円まで）と成長投資枠（年間240万円まで）があり、それぞれ投資対象と非課税投資額が異なる。

✅ コア・サテライト戦略を活用し、コア資産（インデックスファンドなど）を積み立て投資枠で、サテライト資産（個別株など）を成長投資枠で運用することで、リスクを抑えながら資産形成を目指す。

✅ 長期・積立・分散投資が重要であり、つみたて投資枠での投資信託の積み立ては、時間をかけて安定的な資産形成に貢献する。

さらに読む ⇒72（ナナニー）｜お金の学びから実践まで（インヴァランス）出典/画像元: https://invalance.co.jp/invest-060/

成長投資枠とつみたて投資枠を組み合わせる戦略は、分散投資の基本ですね。

長期的な視点での投資、私も心がけたいと思います。

新NISAでは、年間120万円まで積立投資ができる「つみたて投資枠」と、年間240万円まで個別株やETFに投資できる「成長投資枠」の2つの枠が用意されています。

金融庁と日本証券業協会の調査によると、年間買付額は成長投資枠で12.4兆円、つみたて投資枠で4.9兆円、合計17.4兆円に達しています。

つみたて投資枠の平均購入金額は47.3万円、成長投資枠の平均購入金額は103.3万円です。

購入された銘柄タイプについて、成長投資枠では国内株式が48.8％、投資信託インデックス型が24.6％。

つみたて投資枠では投資信託インデックス型が65.5％を占めています。

人気の投資先としては、地域別ではアメリカ株、タイプ別では成長株、投資信託・ETFのタイプ別ではインデックスファンドがそれぞれ1位でした。

2025年4月の市場急落局面では、NISA利用者が初めて評価損を経験しましたが、多くの投資家は長期的な視点で投資を継続し、下落局面での追加購入も行われました。

インデックスファンドが人気なんだ！個別株はちょっと怖いけど、これなら私にもできそう。勉強しなきゃね。

新NISAの注意点と課題、今後の展望

新NISAの注意点や課題、そして今後の展望について解説します。

制度を最大限に活用するためのポイントを見ていきましょう。

新NISAのメリット・デメリットをプロが徹底解説

公開日:2024/04/03

✅ 新NISAは、投資の運用益（売却益、配当金、分配金）にかかる税金が非課税になる制度で、年間360万円まで投資可能、生涯投資枠は1800万円まで。

✅ 新NISAには、積立投資専用の「つみたて投資枠」と一括投資も可能な「成長投資枠」があり、つみたて投資枠は金融庁の基準を満たした低コストの商品が中心で選びやすい。

✅ 新NISAのメリットは、運用益の非課税、投資対象の絞り込みによる選びやすさ、積立投資による手間とタイミング判断の不要さなどがあり、売却した非課税枠は翌年復活する。

さらに読む ⇒東証マネ部！出典/画像元: https://money-bu-jpx.com/news/article050842/

制度を理解している人がまだ少ないというのは、少し心配ですね。

正しい情報を得るための努力も必要ですね。

新NISA制度は、資産形成の大きなチャンスを提供していますが、注意点も存在します。

非課税投資枠には上限があり、売却益は非課税ですが、損失が出た場合は他の口座との損益通算はできません。

また、制度内容を十分に理解していない人も約3割存在し、手続きや情報面でのサポート不足が課題として挙げられています。

2020年の調査によると、NISAの認知度は全体的に低いものの、内容を理解している人は半数以下でした。

NISAの活用方法としては、つみたて投資枠でコツコツと積立投資を行い、成長投資枠で積極的にリスクを取りながら資産を増やす方法などがあります。

40代以降は積立金額を増やすなどの工夫が必要です。

新NISAの普及には、制度改善、金融リテラシーの向上、インフレ対策への関心の高まりなどが複合的に影響しています。

与党からは「こども支援NISA」や「プラチナNISA」構想が提言されており、実現すれば、さらなる利用促進が期待されます。

非課税枠の上限とか、制度内容をちゃんと把握しておかないと損しちゃうからな。でも、やっぱり資産形成のチャンスやね！

新NISAの将来性と持続的な成長への期待

新NISAの将来性と、持続的な成長への期待について解説します。

制度の今後と、私たちができることを見ていきましょう。

新NISA1800万円の活用シミュレーション

✅ 新NISAの非課税投資枠は最大1,800万円で、年間投資枠は最大360万円（つみたて投資枠120万円と成長投資枠240万円の合計）です。年間投資枠をフル活用すれば最短5年で、つみたて投資枠のみであれば最短15年で使い切ることができます。

✅ 非課税投資期間は無期限であり、焦って使い切る必要はなく、無理のない金額で長期の積立投資を行うことが重要です。運用益は投資期間が長いほど複利効果で大きくなります。

✅ 一度枠を使い切っても、保有商品を売却することで枠を再利用できます。本記事では、新NISAの非課税枠1,800万円の上限を超えた場合のシミュレーションや、おすすめの証券会社情報も紹介しています。

さらに読む ⇒オカネコ - 3分でかんたん家計診断出典/画像元: https://okane-kenko.jp/media/nisa-1800/

NISAの利用者が増え続けているのは、素晴らしいですね。

制度が浸透し、多くの方が資産形成をできることを願っています。

2024年1月から12月までのNISA口座開設件数は436万件と前年比1.3倍に増加し、買付額も「成長投資枠」で約3.5倍、「つみたて投資枠」で約2.9倍と大幅に増加しました。

新NISAは、18歳以上であれば誰でも利用でき、非課税保有限度額は生涯で最大1800万円です。

新NISAは、資産形成の新たな選択肢として、多くの人に利用されることが期待されています。

制度開始の初期段階から、活況を呈しており、今後も制度の浸透と、それを支える情報提供体制の充実が、個人投資家の資産形成をさらに後押ししていくことでしょう。

すごい！口座開設件数も買付額も増えてるってことは、みんな未来にお金使ってるってことだよね！なんだかワクワクするね！

本日は新NISAについて解説しました。

制度を理解し、賢く活用して、豊かな未来を築いていきましょう。