イオン銀行、マネーロン対策で業務改善命令？金融庁の厳しい対応とイオングループの幹部処分

それでは、詳しく見ていきましょう。

イオン銀行に対する業務改善命令

マネーロン対策の不備は、企業にとって深刻な問題ですね。

イオン銀行事案に学ぶ「マネロン対策の境界線」、当局「つの着眼点」とは？

✅ イオン銀行はマネーロン対策の不備により業務改善命令を受けた。これは、実際に悪用された事実がないとしても、対策の不足がリスクをもたらすことを示しており、他の金融機関にとっても重要な教訓となる。

✅ 金融庁は、金融機関がマネーロン対策として、リスクベースアプローチを採用し、取引の疑わしさの判定、ガイドライン対応、体制整備など、4つの着眼点について十分な対策を講じることを求めている。

✅ イオン銀行のケースは、取締役会や経営陣がマネーロン対策を軽視したリスクカルチャーを助長させたことが問題視され、企業におけるガバナンスとリスク管理の重要性を改めて示している。

さらに読む ⇒ビジネス出典/画像元: https://www.sbbit.jp/article/fj/158953

業務改善命令は、金融機関にとって大きな影響を与えるものだと思います。

令和6年12月26日、金融庁はイオン銀行に対し、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の不備を理由に業務改善命令を発出した。

命令の内容は、疑わしい取引の届出業務の改善、取引モニタリングシステムの強化、ガイドライン対応の完了、ガバナンスの抜本的な強化などである。

具体的には、取引モニタリングシステムで検知した疑わしい取引の放置、届出の遅延、ガイドライン対応の未完了などが問題点として指摘された。

さらに、取締役会及び経営陣がマネロン・テロ資金供与対策を軽視したリスクカルチャーを助長し、自主的な改善を阻害してきたことも問題視されている。

金融庁は、イオン銀行に対し、改善計画の提出と、その進捗状況の報告を求めている。

今回の処分は、金融機関におけるマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の重要性を改めて示すものである。

これは大変な事態だな。リスクマネジメントの甘さが露呈したってことだな。

業務改善命令の詳細と背景

業務改善命令を受けた背景が気になります。

日本】金融庁、イオン銀行にマネロン対策不備で業務改善命令。金融庁検査を軽視

公開日:2024/12/27

✅ 金融庁は、イオン銀行に対し、マネーロンダリング対策の不備を理由に業務改善命令を発出しました。

✅ イオン銀行は、金融庁検査を軽視し、適切な対策を行っていなかったと判断されました。

✅ 具体的にどのような不備があったのか、記事では詳細が明記されていません。

さらに読む ⇒出典/画像元: https://sustainablejapan.jp/2024/12/27/fsa-aeon-bank/109404

金融庁の検査は、金融機関にとって大きなプレッシャーになりますね。

2024年12月26日、金融庁はイオン銀行に対して、マネロン・テロ資金供与対策（AML/CFT）体制の不備を理由とする業務改善命令を発令しました。

これは、オンサイト検査およびオフサイトモニタリングの結果、イオン銀行の取引モニタリングシステムで検知された取引の放置、疑わしい取引の届出の滞留・長期化などの問題が確認されたためです。

具体的には、イオン銀行は少なくとも14639件の取引を約9か月間放置しており、疑わしい取引の届出も遅延していました。

これらの問題は、FATF第4次対日審査結果報告書でも指摘されている取引モニタリングの誤検知率の高さや、金融機関におけるAML/CFT体制の重要性を示しています。

金融庁は、イオン銀行に対して、2025年1月までに業務改善計画を提出することを求め、その後の履行状況を3か月ごとに報告させる予定です。

改善計画の実効性が認められるまで、継続的な報告が求められます。

今回の行政処分の背景には、金融当局によるAML/CFT体制整備への目線の高まりがあり、各金融機関は、取引モニタリングシステムの精度向上、疑わしい取引の迅速な対応、経営姿勢および態勢上の問題の改善など、AML/CFT体制の強化を図る必要があります。

金融庁の検査って、けっこう厳しいんだね。