イオン銀行、マネーロンダリング対策に不備？金融庁から業務改善命令

それでは、最初の話題から詳しく見ていきましょう。

イオン銀行に対する業務改善命令

マネーロンダリング対策は、金融機関にとって非常に重要な課題です。

金融庁、イオン銀に改善命令マネロン対策に不備：時事ドットコム

公開日:2024/12/26

✅ 金融庁はイオン銀行に対し、マネーロンダリング対策に不備があるとして、業務改善命令を出した。

✅ イオン銀行はマネロンに該当する恐れがある取引を放置していたケースが少なくとも14,639件確認され、マネロン対策に関する取締役会や経営陣の関与も不十分だった。

✅ イオン銀行は来年1月末までに改善計画を提出するよう命じられ、態勢改善委員会を新設し、管理態勢の改善に取り組むとしている。

さらに読む ⇒時事ドットコム：時事通信社が運営するニュースサイト出典/画像元: https://www.jiji.com/jc/article?k=2024122600590&g=eco

金融庁の指摘は深刻ですね。

マネーロンダリングは、犯罪収益の隠蔽にもつながるため、厳格な対策が求められます。

イオン銀行は、マネーロンダリング対策の不備を理由に金融庁から業務改善命令を受けました。

金融庁は、2023年6月～11月と2024年7月～9月に取引モニタリングシステムで検知した取引のうち、少なくとも1万4639件について疑わしい取引かどうかを判定せずに放置していた点を問題視しました。

適切な人員配置や体制整備が不足していたことが原因とされています。

金融庁は、イオン銀行に対し、適切な業務運営のための体制構築と2025年1月31日までの業務改善計画提出を求めています。

今回の命令は、金融庁が2021年に公表されたFATFの第4次対日相互審査報告書に基づき、マネロン対策の体制整備状況についてターゲット検査を実施した結果に基づいています。

イオン銀行は、金融庁の期限内対応を再三求められていたにもかかわらず、必要な対応を完了していませんでした。

また、取締役会や経営陣も不適切な業務運営について積極的に実態把握を行っておらず、必要な指示を出していませんでした。

なるほど、これは大変な事態だな。企業として、法令遵守は絶対だ。

イオン銀行の改善対策

イオン銀行は、今回の問題をどのように受け止めているのでしょうか？。

｢イオン銀行処分｣が示すマネロン対策に猶予なし金融庁が不正口座対策の｢実態調査｣に乗り出した

公開日:2025/02/18

✅ イオン銀行のマネーロンダリング対策の不備が原因で、イオン本体の経営陣を含む14人の執行役員が処分を受けた。

✅ 金融庁は、金融犯罪による被害の増加を受け、預金取り扱い金融機関に対して不正利用対策を強化するよう要請し、実態調査を行っている。

✅ 政府は金融犯罪対策として、「国民を詐欺から守るための総合対策」を発表し、金融機関に対し不正取引の早期検知など、より厳格な対策を求めている。

さらに読む ⇒東洋経済オンライン出典/画像元: https://toyokeizai.net/articles/-/858428

経営陣の処分は、問題の深刻さを示していますね。

金融機関は、顧客の信頼を維持するために、より一層の努力が必要だと感じます。

イオン銀行は、業務改善命令を受け、深く反省し、管理体制の改善に全社を挙げて取り組むと表明しました。

同日付で、小林裕明社長を委員長とする組織を新設し、業務改善計画の策定と実行に向けて取り組みます。

イオン銀行は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策を経営上の重要課題と位置づけ、以下の対策を実施します。

1. 態勢整備 取締役会が責任者を任命し、独立した専門部署を設立、連携体制を構築します。

2. 法令遵守 適用されるすべてのマネロン・テロ資金供与対策に係る法令、倫理、行動規範を遵守します。

3. リスク低減 リスクベース・アプローチに基づき、本人確認、カスタマー・デュー・ディリジェンス、取引モニタリング、コルレス契約管理を実施します。

4. 機関協力 疑わしい取引の届出、資産凍結、捜査関係事項照会書への回答など、当局や捜査機関からの要請に迅速に対応します。

5. 研修 全役員および従業員に対して定期的な研修を実施し、理解と意識を向上させます。

6. 記録保存 法令に基づき、本人確認および取引に関する事項を記録・保存します。

7. 検証・監査 独立した専門部署と監査部門による検証・監査を実施し、継続的な改善を行います。

イオン銀行は、これらの対策を通じて、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与等の金融犯罪活動を防止し、健全な金融秩序の維持に貢献します。

ふむ、経営陣の処分は当然だな。責任を取るのは当然だ。