ウェルスナビは本当に儲かる？運用実績や選び方を徹底解説！ロボアドバイザー比較で選ぶべきはコレだ!!
ロボアドバイザー運用実績大公開！ウェルスナビ、THEO、楽ラップ、ONCOMPASS徹底比較！驚きのリターンと選び方のコツを公開！
💡 複数のロボアドバイザーの運用実績を比較し、それぞれの強みと特徴を紹介します。
💡 ロボアドバイザー選びのポイントを解説し、自分に最適なサービスを見つける方法を伝授します。
💡 ロボアドバイザーを利用した長期積立投資のメリットと、その可能性について考察します。
それでは、ウェルスナビを始めとする、人気のロボアドバイザーについて詳しく見ていきましょう。
ウェルスナビの概要と運用実績
ウェルスナビはどんなサービス？
自動資産運用サービス
ロボアドバイザーの運用実績は、サービスによって大きく異なるんですね。
✅ 2024年オリコン顧客満足度®調査のロボアドバイザーランキングでは、WealthNaviが4年連続で総合1位を獲得しました。
✅ THEOは手数料とキャンペーンの項目で初の1位を獲得し、楽ラップは総合3位にランクインしました。
✅ SBIラップは今回初めて「高評企業」に選ばれ、高い評価を得ています。
さらに読む ⇒PR TIMES｜プレスリリース・ニュースリリースNo.1配信サービス出典/画像元: https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000504.000034467.htmlウェルスナビは4年連続で総合1位を獲得しているんですね。
さすが人気サービスです。
ウェルスナビは、長期・積立・分散の投資戦略を用いて、リスクを抑えながら資産を増やすことを目指す、自動資産運用サービスです。
世界中の株式・債券・不動産など、さまざまな資産に分散投資することで、リスクを低減し、安定したリターンを目指します。
NISAも自動で活用でき、長期間運用することで、安定したリターンを獲得できる可能性があります。
1万円から始められ、月々1万円から積立投資も可能です。
投資初心者から、資産運用経験者まで、幅広い層に利用されています。
この記事は、複数のロボアドバイザーを使って長期投資をしている筆者が、自身の運用実績を公開し、ロボアドバイザーの特徴や選び方の参考になる情報を提供するものです。
筆者は、ウェルスナビ、THEO、楽ラップ、ONCOMPASSの4社のロボアドバイザーを利用しており、その中のウェルスナビとTHEOの運用実績を詳しく紹介しています。
記事は、2020年12月28日に最新情報に更新されており、米中貿易摩擦や新型コロナウイルス問題など、市場の変動にも触れながら、各ロボアドバイザーの運用実績と特徴を比較しています。
ウェルスナビは、100万円の投資で4年1ヶ月の運用期間で40.5％のリターンを得ており、THEOよりも高いリターンを達成しています。
ウェルスナビは、当初富裕層向けサービスとして100万円から投資可能でしたが、現在は1万円から開始できるようになっています。
筆者は、ウェルスナビのポートフォリオを「男気溢れる」と表現しており、分散投資よりも、少数の銘柄に集中投資していることを示唆しています。
一方、THEOは、ウェルスナビよりも分散投資を重視しているとのことです。
記事では、各ロボアドバイザーの運用実績の詳細や、投資信託の銘柄、経費率なども公開されています。
ロボアドバイザー選びの参考にしてみてください。
なるほど、ウェルスナビは長期投資に向いているんだな。俺もそろそろ資産運用始めようかな。
複数のロボアドバイザーの運用実績比較
ロボアドバイザー、どれが最強？
ロボプロが今熱い！
ロボアドバイザーの運用実績は、サービスによって大きく異なるんですね。
✅ FOLIOのロボアドバイザー「ROBOPRO」は、AI予測を用いてリスクや景気循環などを先読みし、効率的なパフォーマンスを目指すサービスです。2023年4月には金融庁の公表した運用実績データで年率リターンとシャープレシオにおいてNo.1を獲得するなど、高い評価を得ています。
✅ ROBOPROは、ウェルスナビに比べて手数料が高く、積極的な運用を行うのが特徴です。一方、ウェルスナビは最低投資額が1万円からと低く、新NISAにも対応しています。
✅ SBIラップはSBI証券とFOLIOが共同開発したサービスで、ROBOPROよりも手数料が安く、ポイント還元もあります。ROBOPROはAIの寄与度が高く、SBIラップのように常に8銘柄を組み入れるのではなく、時に2銘柄まで集中させるなど、よりダイナミックな運用を行います。
さらに読む ⇒やさしい投資信託のはじめ方｜新NISA/ニーサ・積立・iDeCo/イデコ出典/画像元: https://www.toushikiso.com/blog/robo/folio-robopro-wealthnavi-sbi.htmlAIを活用したロボプロは、さすがですね。
運用実績がトップとは驚きです。
この記事は、ロボアドバイザーの運用実績を独自に集計し、比較できるようにまとめたものです。
各ロボアドバイザーの公式サイトでは、運用開始月からの累計実績のみ掲載されているため、正確な比較が難しいですが、この記事では基準月を揃えて比較できるようにしています。
具体的には、直近6ヶ月、1年、3年の期間における一括入金と積立投資の2パターンで、ロボアドバイザーの運用実績を比較しています。
さらに、経済ショックが起きた時期（2020年3月、2022年2月）を基準にした運用実績も比較しています。
比較の結果、AI投資のROBOPRO(ロボプロ)が直近1年間、6ヶ月の運用実績でトップとなっています。
ロボプロは、AIが予測した相場の動きに合わせてポートフォリオを毎月変更することで、安定して高い実績を出しています。
ウェルスナビとTHEO+docomoも高い実績を維持しており、長期運用実績では、満足度も高いことがわかります。
なるほど、ロボアドバイザーによって、運用方法や実績も違うんだね。
ロボアドバイザー選びのポイント
ロボアドバイザー選びで最も重要なポイントは？
運用実績だけじゃない！
ロボアドバイザー選びは、運用実績だけでなく、手数料や機能も重要なんですね。
✅ WealthNaviは、「1万円から始められるロボアドバイザー」として、1.1億円の資金を集めました。
✅ WealthNaviはAIを用いた資産運用サービスで、顧客の投資目標やリスク許容度に基づいて、最適なポートフォリオを構築します。
✅ WealthNaviは、少額から投資を始められる点、AIによる自動運用で手間がかからない点、専門家のサポートを受けられる点などが特徴です。
さらに読む ⇒�،�����Lab|���{�ő勉�̃l�b�g�،��Љ�T�C�g出典/画像元: https://cc.kabu-lab.jp/column/article/060.htmlウェルスナビは、少額から始められて、AIによる自動運用で楽そうでいいですね。
記事では、ロボアドバイザーの運用実績以外にも、手数料、運用コースの豊富さ、相場予測・下落軽減機能、新NISA対応・税金最適化機能、最低投資金額などの比較ポイントについても解説しています。
結論としては、ロボアドバイザーを選ぶ際には、運用実績だけでなく、これらの比較ポイントも考慮することが重要です。
この記事を参考にして、ご自身にあったロボアドバイザーを選んでください。
そうか、ロボアドバイザーを選ぶときは、手数料も気にしないといけないのね。
ロボアドバイザーの利点と可能性
ロボアドバイザーってどんなもの？
自動資産運用サービス
ロボアドバイザーは、人間の感情に左右されずに、安定した資産運用が可能なんですね。
✅ ウェルスナビは、リスクを抑えた資産運用を実現するため、国や地域、株式や債券などの特徴が異なる6つの資産クラスに分散投資を行います。
✅ 投資割合は、1990年にノーベル経済学賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏が唱えた「現代ポートフォリオ理論」に基づき、リスクとリターンのバランスが最適となるように計算されます。
✅ ウェルスナビは短期売買ではなく、長期投資により着実にリターンを積み重ねることを目指しており、市場変動があっても「最適ポートフォリオ」を維持しながら資産運用を自動で続けてくれます。
さらに読む ⇒ウェルスナビ（WealthNavi）｜全自動の資産運用サービス出典/画像元: https://www.wealthnavi.com/contents/column/33/ウェルスナビは、ノーベル賞受賞者の理論に基づいているんですね。
さすがです。
この記事は、著者・監修者兼投資家の経験に基づいたロボアドバイザーに関する情報を提供するものです。
20年以上の投資経験を持つ著者は、自身の経験から人間の感情による投資の難しさを学び、アルゴリズム取引の優位性を認識しています。
ロボアドバイザーの代表例として、ウェルスナビを紹介し、その特徴、メリット、デメリット、口コミについて詳しく解説しています。
ウェルスナビは、ノーベル賞受賞者ハリー・マーコビッツ氏のポートフォリオ理論に基づいた自動資産配分と、自動積立機能により、初心者でも安心して国際分散投資を始められる点が魅力です。
また、2024年10月現在のロボアドバイザー市場の状況や、楽天証券が提供する「かんたん積立診断」についても触れており、ロボアドバイザーの活用がますます広がっていることを示しています。
ウェルスナビは、長期投資に向いてるんだな。俺も使ってみようかな。
ロボアドバイザーによる長期積立投資のメリット
相場変動時にロボアドバイザーはどんな強みを発揮する？
リスク管理に優れ、安定収益に貢献
長期投資は、時間をかけて安定した資産形成ができるんですね。
公開日:2020/07/27
✅ 長期投資は、10年以上などの長い期間で金融商品を保有し続ける投資方法であり、安定した資産形成が期待できる。
✅ 長期投資のメリットとして、リターンの安定化、複利効果による雪だるま式に増える利益、そして手間が少ないことが挙げられる。
✅ 長期投資は、人生100年時代において、時間をかけて安定した資産運用を行うための有効な方法であり、幅広い年齢層の人が活用できる。
さらに読む ⇒ON COMPASS | 投資の知識などのコラムを公開しています出典/画像元: https://magazine.on-compass.com/post-958/ロボアドバイザーは、相場変動時にもリスク管理に優れているんですね。
さらに、著者は自身の経験から、ロボアドバイザーは特に相場急変動時におけるリスク管理に優れていると評価し、長期積立投資による安定したリターン獲得の可能性を示唆しています。
全体として、この記事はロボアドバイザーの利点と可能性をわかりやすく説明し、読者にとって有益な情報を提供しています。
長期投資は、やっぱり時間をかけてコツコツやるのが重要なんだね。
本日は、ロボアドバイザーについて、詳しくご紹介しました。
皆様の資産運用のお役に立てれば幸いです。
💡 複数のロボアドバイザーの運用実績を比較し、それぞれの強みと特徴を紹介しました。
💡 ロボアドバイザー選びのポイントを解説し、自分に最適なサービスを見つける方法を伝授しました。
💡 ロボアドバイザーを利用した長期積立投資のメリットと、その可能性について考察しました。
